Vägledning till kunddeklarationen

Kunddeklarationen innehåller en rad frågor som kan kännas svåra att ge ett bra svar på direkt.

I vissa fall är det svårt eftersom man inte vet svaret. I andra fall är det oklart vad frågan egentligen handlar om eller vilken typ av svar som förväntas.

Vi har samlat förklaringar till de frågor i kunddeklarationen som vi oftast får frågor om.

Bedriver företagets verksamhet utanför Sverige?

Svara "Ja" om verksamheten har aktiviteter utanför Sverige. Du måste lista alla relevanta länder.

Har företaget ett moderbolag?

Ett moderbolag är ett företag, som inte är ett investeringsföretag, som har majoritetsägande eller på annat sätt bestämmande inflytande över företaget. Om företaget har ett moderbolag anses det vara en del av en koncern.

Om företaget har ett moderbolag och därmed ingår i en koncern, ska du:

Registrera koncernens högsta bolag.
Ge en kort redogörelse för den delen av bolagsstrukturen som visar relationen mellan moderbolaget och företaget

Har företaget huvudsakligen passiva inkomster/tillgångar?

Passiva inkomster är i detta sammanhang:

Utdelningar och liknande utbetalningar
Ränteintäkter
Inkomst från ägande och royalties, exklusive hyresintäkter och royalties från aktiv verksamhet som helt eller delvis bedrivs av företagets anställda
Livräntor
Nettovinster vid försäljning eller byte av finansiella instrument och andra finansiella produkter som ger upphov till passiva inkomster motsvarande ovan nämnda intäkter
Nettovinster från transaktioner i finansiella instrument och andra finansiella produkter (inklusive terminer, forwards, optioner och liknande transaktioner)
Netto valutavinster
Nettointäkter från finansiella instrument som medför betalning från en part till en annan vid angivna intervall, beräknade utifrån ett specifikt index på ett nominellt belopp i utbyte mot specificerade ersättningar eller ett löfte om att betala motsvarande belopp (swap)
Belopp mottagna från försäkringsavtal med återköpsvärde

Ska företaget bedriva betalningsförmedling?

Detta är relevant om företaget är underkastat registreringsplikt och tillsyn från Finansinspektionen.

Exempel på detta är företag sam hanterar elektroniska pengar, leverantörer av växlingstjänster för virtuell valuta eller agent/filial för ett betalningsinstitut.

Kommer insättningar att överföras till utlandet vid uttag?

Svara "Ja" på detta om du planerar att överföra insättningar via Fixrate till utlandet vid uttag.

Du måste efter bästa förmåga ange vilket land pengarna kommer att överföras till och orsaken till utbetalningarna/överföringarna.

Om du svarar "Nej" på detta kan du fortfarande överföra insättningar till utlandet senare, men banken kan komma att ställa kontrollfrågor i samband med uttaget.

Kommer insättningar att göras från utlandet?

Svara "Ja" på detta om insättningar via Fixrate kommer att göras från ett konto utomlands.

Du måste efter bästa förmåga ange vilket land pengarna kommer från och orsaken till utbetalningarna/överföringarna.

Verkliga rättighetshavare och nyckelpersoner

Detta avsnitt ska innehålla en översikt över ägare, styrelse och nyckelpersoner. Fixrate fyller i detta automatiskt baserat på det du har angett i organisationsöversikten. Du kan öppna organisationsöversikten från menyn eller klicka på länken längst ner i avsnittet.

Banken kommer att kontrollera att detta stämmer överens med informationen som är registrerad om företaget i offentliga register.