Rapportering

Räntor och saldo 

Rapporten "Räntor och saldo" ger en samlad översikt över alla insättningar företaget har via Fixrate. Rapporten baseras på Fixrates dagliga beräkning av saldon och upplupen ränta på kontot. 

Rapporten kan laddas ner när som helst för den period du önskar. 

Den börjar från den första dagen i månaden och slutar på den sista dagen i månaden för alla insättningar. 

Rapporten kan användas som underlag i bokföringen. 

Samlat kontoutdrag 

Fixrate tar emot kontoutdrag för alla insättningar från banken varje månad. Kontoutdragen maskinläses och siffrorna registreras. 

Det samlade kontoutdraget är en sammanställning av siffrorna i kontoutdragen för varje enskilt konto. Syftet med denna rapport är att underlätta översikten av siffrorna som banken rapporterar, utan att behöva ladda ner och läsa varje kontoutdrag individuellt. 

Rapporten kan laddas ner när alla banker har skickat in kontoutdrag för alla insättningar du har. 

Även om rapporten tas fram för en viss period bestäms siffrorna för varje enskild insättning av när banken producerade det underliggande kontoutdraget. Vissa banker producerar kontoutdrag den sista dagen i föregående månad, medan andra gör det först några dagar in i innevarande månad. 

Rapporten kan användas som underlag i bokföringen. 

Bankens kontoutdrag 

De enskilda kontoutdragen för varje insättning finns också tillgängliga under portföljöversikten. Dessa kontoutdrag är producerade av bankens egna system och utgör underlaget för det samlade kontoutdraget. 

Avvikelser mellan “Räntor och saldo” och “Samlat kontoutdrag” 

Siffrorna i rapporterna är normalt sett identiska. I vissa fall kan dock avvikelser uppstå. 

Avvikelser på grund av skillnad i datum

Om det finns skillnader mellan de två rapporterna beror det vanligtvis på att siffrorna har tagits fram vid olika tidpunkter. Siffrorna i “Räntor och saldo” beräknas alltid från månadens första dag till dess sista dag. Siffrorna i kontoutdragen varierar beroende på när bankerna har producerat sina respektive kontoutdrag. 

Avvikelser på grund av olika registreringar hos banken och Fixrate 

Om det uppstår avvikelser som inte kan förklaras av skillnader i datum, genereras automatiskt en avvikelserapport som skickas till banken. 

Banken undersöker då saken och kontrollerar insättningen på sin sida. Sådana avvikelser beror oftast på att banken har gjort ändringar i räntesatsen, kapitaliseringar eller liknande, som inte registrerats hos Fixrate. Fixrate och banken åtgärdar i så fall detta omedelbart för att rätta till avvikelsen. 

Avvikelser på grund av fel hos banken 

I mycket sällsynta fall kan det visa sig att banken har registrerat insättningen med fel parametrar eller på annat sätt gjort fel i informationen. I sådana fall gör banken en korrigering av insättningen. Korrigeringen kommer att synas som en transaktion på kontot som justerar felet, så att saldot stämmer överens med avtalet. 

Fixrate hanterar alla avvikelser 

Fixrate kontrollerar siffrorna i alla kontoutdrag från banken och jämför dem med de saldon som Fixrate har beräknat. Vid eventuella avvikelser informeras banken och Fixrate hanterar frågan direkt med banken oavsett vad som orsakat avvikelsen. Du behöver inte vidta några åtgärder.