- Komma igång
- Insättningsvillkor
- Annonserna på marknadsplatsen
- Roller och rättigheter
- Kundkännedom
- Rapportering
- Integritet och säkerhet
- Hållbarhet i Fixrate
Godkännande av insättningar
Huvudregel
En bank ska som regel acceptera en insättning från en insättare. Banken har dock möjlighet att avvisa en insättning om det finns en saklig grund.
Kundkontroll
Enligt regler om penningtvätt måste banker genomföra en kundkontroll innan de accepterar en ny kund.
- Om kunden inte passerar denna kontroll är banken skyldig att avvisa insättningen.
Total exponering
De flesta banker har regler för hur stor total exponering de önskar ha mot en enskild kund.
- Detta inkluderar både insättningar och andra finansiella tillgångar.
- Om banken anser att den totala exponeringen mot en kund är för hög kan de avvisa insättningen.
Kundsegment
Vissa banker accepterar inte andra banker som kunder.
Andra orsaker
Det kan finnas andra skäl till att en bank väljer att avvisa en insättning från en kund.
- När en bank avvisar en kund måste de ange orsaken till detta.
- Orsaken kommer att vara synlig för både kunden och Fixrate.